创业板指

1795.52

32.64

1.85%

深证成指

9369.7

141.47

1.53%

上证指数

3057.38

37.91

1.26%

恒生指数

16600.5

-121.23

-0.72%

上银恒睿养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)(017004)

盘中最新估值(2024-04-11)
最新净值0.9273
累计净值0.9273

今年来：-0.17
近1周：-0.56
近1月：-0.32
近3月：1.53
近6月：-3.21
近1年：
近2年：
近3年：
成立来：-7.27

历史净值

净值日期
单位净值
累计净值
日增长率
申购状态
赎回状态
分红送配

2024-04-11
0.9273
0.9273
0.03%
开放申购
封闭期

2024-04-10
0.9270
0.9270
-0.28%
开放申购
封闭期

2024-04-09
0.9296
0.9296
0.24%
开放申购
封闭期

2024-04-08
0.9274
0.9274
-0.55%
开放申购
封闭期

2024-04-03
0.9325
0.9325
-0.05%
开放申购
封闭期

2024-04-02
0.9330
0.9330
-0.09%
开放申购
封闭期

2024-04-01
0.9338
0.9338
0.60%
开放申购
封闭期

2024-03-29
0.9282
0.9282
0.39%
开放申购
封闭期

2024-03-28
0.9246
0.9246
0.43%
开放申购
封闭期

2024-03-27
0.9206
0.9206
-0.65%
开放申购
封闭期

2024-03-26
0.9266
0.9266
0.03%
开放申购
封闭期

2024-03-25
0.9263
0.9263
-0.44%
开放申购
封闭期

2024-03-22
0.9304
0.9304
-0.45%
开放申购
封闭期

2024-03-21
0.9346
0.9346
0.05%
开放申购
封闭期

2024-03-20
0.9341
0.9341
0.20%
开放申购
封闭期

2024-03-19
0.9322
0.9322
-0.25%
开放申购
封闭期

2024-03-18
0.9345
0.9345
0.38%
开放申购
封闭期

2024-03-15
0.9310
0.9310
0.18%
开放申购
封闭期

2024-03-14
0.9293
0.9293
-0.15%
开放申购
封闭期

2024-03-13
0.9307
0.9307
0.02%
开放申购
封闭期

2024-03-12
0.9305
0.9305
0.02%
开放申购
封闭期

2024-03-11
0.9303
0.9303
0.24%
开放申购
封闭期

2024-03-08
0.9281
0.9281
0.45%
开放申购
封闭期

2024-03-07
0.9239
0.9239
-0.21%
开放申购
封闭期

2024-03-06
0.9258
0.9258
0.01%
开放申购
封闭期

2024-03-05
0.9257
0.9257
-0.15%
开放申购
封闭期

2024-03-04
0.9271
0.9271
0.23%
开放申购
封闭期

2024-03-01
0.9250
0.9250
0.35%
开放申购
封闭期

2024-02-29
0.9218
0.9218
0.88%
开放申购
封闭期

2024-02-28
0.9138
0.9138
-0.88%
开放申购
封闭期

2024-02-27
0.9219
0.9219
0.67%
开放申购
封闭期

2024-02-26
0.9158
0.9158
-0.16%
开放申购
封闭期

2024-02-23
0.9173
0.9173
0.21%
开放申购
封闭期

2024-02-22
0.9154
0.9154
0.57%
开放申购
封闭期

2024-02-21
0.9102
0.9102
0.29%
开放申购
封闭期

2024-02-20
0.9076
0.9076
0.08%
开放申购
封闭期

2024-02-19
0.9069
0.9069
0.44%
开放申购
封闭期

2024-02-08
0.9029
0.9029
0.68%
开放申购
封闭期

2024-02-07
0.8968
0.8968
0.84%
开放申购
封闭期

2024-02-06
0.8893
0.8893
1.60%
开放申购
封闭期

阶段统计

涨幅
同类平均
同类排名
排名变动
四分位排名

今年来
近1周
近1月
近3月
近6月
近1年
近2年
近3年
近5年
成立来

-0.20%
-0.59%
-0.12%
1.96%
-3.17%
---
---
---
---
-7.30%

-1.33%
-0.51%
-0.33%
1.31%
-4.15%
-11.12%
-9.94%
-13.86%
13.38%
---

78|278
---|285
---|284
---|278
---|268
---|231
---|114
---|74
---|19
---

1↓
17↑
22↑
5↓
1↑
---
---
---
---
---

良好
---
---
---
---
---
---
---
---
---

基金概况

基金全称上银恒睿养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
017004
基金简称上银恒睿养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)
基金类型FOF-均衡型
发行日期2023年03月24日
成立日期/规模2023年06月26日 / 0.101亿份
资产规模0.09亿元（截止至：2023年12月31日）
份额规模0.1014亿份（截止至：2023年12月31日）
基金管理人上银基金
基金托管人招商银行
基金经理人王振雄、吴伟
成立以来分红每份累计0.00元（0次）
管理费率0.80%（每年）
托管费率0.20%（每年）
销售服务费率---（每年）
最高认购费率1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端）
最高申购费率1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端）
最高赎回费率0.00%（前端）
业绩比较基准沪深300指数收益率*50%+中债综合全价(总值)指数收益率*50%
跟踪标的该基金无跟踪标的
投资目标本基金将随着所设定目标退休日期的临近,逐步降低权益类资产配置比例,增加非权益类资产的配置比例,并使用定量和定性结合的方法,通过纪律性资产配置和择优选取基金,在运用风险预算模型控制投资组合整体风险的前提下,力争为投资者获取长期合理回报。
投资理念暂无数据
投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%。本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。本基金的投资范围包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金和香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换债券(含分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金不投资具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，本基金定位为目标日期策略基金,以为投资者获取长期合理回报为目标。战略资产配置策略本基金是采取目标日期策略的养老目标基金中基金。目标日期指的是基金名称中的数字所代表的年份,目标日期基金为在该年份附近退休的投资者提供一站式资产管理。目标日期基金的大类资产配置按照下滑曲线(GlidePath)进行调整。下滑曲线是描述基金中权益类资产配置比例随时间而变化的曲线,下滑曲线在趋势上是长期下降的。本基金下滑曲线的设计目标为实现投资者退休后效用水平最大化。本基金在海外成熟模型的基础上,结合国内资本市场的特点进行了下滑曲线的本土化改进。本基金的下滑曲线根据人口结构、投资者风险偏好变化和投资消费行为等信息和大类资产预期风险收益特征等指标综合制定。根据本基金的战略资产配置框架,随着目标退休日期(2045年12月31日)的接近,本基金的权益类资产配置比例中枢从一定的位置逐步降低,同时固定收益类资产和货币类资产的配置比例中枢逐步提高。权益类资产包括股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金等,其中混合型基金是指根据定期报告,最近四个季度披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金。为了对基金经理的投资行为进行约束,同时留出一定的空间避免对下滑曲线频繁调整并进行战术资产配置,本基金设定权益类资产的阶段性配置比例如下表所示,如权益类资产配置比例超过上下限,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。年份下滑曲线权益中枢比例(%) 权益类资产配置比例区间(%) 2022-2027 50 40-55 2028-2030 44 34-49 2031-2033 37 27-42 2034-2036 31 21-36 2037-2039 25 15-30 2040-2042 19 9-24 2043-2045 14 4-19 战术资产配置策略本基金主要运用参考组合(ReferencePortfolio,RP)、目标组合(TargetPortfolio,TP)、实际组合(Portfolio,PF)相结合的方式,确定各资产的配置比例。根据组合的下滑曲线设计、风险约束和监管规定等,设定当期参考组合(RP)。当期参考组合会根据当前时点相对目标退休日的时间间隔变化而变化,调整频率根据下滑曲线的设计及权益资产阶段性配置比例中枢决定,当期参考组合的风险资产比例即本基金当期的中枢风险水平。根据再平衡周期及量化战术资产配置模型,设定当期目标组合(TP),当期目标组合即组合权益类仓位根据量化模型在设定的再平衡日选择对当期参考组合的小幅偏离。根据子基金定量评估和定性调研相结合的方式确定实际组合(PF),同时组合层面采用组合优化和风险因子的方式控制组合整体风险,在再平衡时,力争保持母基金的整体风险水平与当期目标组合相当,并满足权益类资产实际配置比例维持在当期战略资产配置中权益类资产配置比例区间内的限制。股票投资策略因为本基金为基金中基金,基金主要投资于基金资产,将较少直接投资于股票资产,投资股票的主要目的是为了调节权益类仓位和流动性需求。故本基金可能持有的股票标的主要为大盘蓝筹股及公司股票池中的绩优股。权益类基金优选策略本基金将通过量化模型和调研访谈相结合的方式,对股票型和偏股混合型基金进行选择。量化分析侧重关注基金经理管理期间的收益指标、风险指标、风险调整收益指标,并通过基金仓位和持股情况的面板数据分析,对基金经理进行业绩归因和风格刻画。调研访谈侧重关注基金经理的投资理念和选股逻辑,投研团队人员配置、投资流程和考核机制,以及基金公司的治理结构、合规风控、运营管理等因素。债券型基金优选策略本基金筛选债券型基金的量化模型将主要参考基金历史年化收益率、波动率、夏普比例、是否发生历史信用风险事件等因素。本基金侧重选取长期投资业绩优秀、基金规模较大、流动性较好、可以准确识别信用风险、组合杠杆水平和持有债券的平均久期适当,投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金管理人。指数基金和商品基金的优选策略本基金将基于资产配置的需求,综合基金规模、流动性、跟踪误差、费率水平等因素,优选指数基金进行配置。大宗商品基金选择上,重点选择具备有效抵御通胀,与其他资产的相关度低,且所持品种适合当前市场环境的基金。货币市场基金优选策略本基金投资货币市场基金主要以流动性管理以及降低投资组合整体波动率水平为目标。基金管理人将综合考虑货币基金的规模、流动性、费率、交易方式等因素,优选货币基金进行配置。港股通标的股票投资策略本基金将重点关注以下几类港股通标的股票: ①在香港市场上市、具有行业代表性的优质中资公司; ②A股市场稀缺的香港本地公司、外资公司; ③具备优质成长属性的上市公司。本基金可根据投资需要或市场环境变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。存托凭证投资策略本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,通过定性分析和定量分析相结合的方式,综合分析宏观经济状况、行业景气度、企业品质、风险因素、估值水平等因素,精选出具备估值优势、质地优良、风险可控的存托凭证进行投资。风险控制策略本基金作为一只养老目标日期FOF基金,在风控策略上将对权益类风险、子基金风格飘移风险及整体流动性风险进行重点控制。权益类风险方面,本基金将严格遵照下滑曲线、当期参考组合及当期目标组合要求,设定各类资产的配置比例,整体权益类仓位围绕当期目标组合的风险资产中枢,所持有的基金及其他资产将统一按风险预算进行组合管理,尽量避免出现权益类仓位的剧烈变化。子基金风格飘移风险方面,本基金持有的基金品种对投资风格要求为清晰稳定,尽量不持有有风格飘移程度较高的基金。若持仓基金因为基金经理变更或者其他原因导致基金投资风格的变化,则本基金将重新评估该基金品种或基金经理,从而决定是否继续持有该基金。整体流动性风险方面,本基金将通过严格控制封闭运作的基金、定期开放基金等流动受限基金的投资比例,有效控制流动性风险。
分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人经与基金托管人协商一致后,可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
风险收益特征本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。本基金属于混合型基金中基金(FOF),理论上预期风险和预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。本基金可投资港股通标的股票,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

主要财务指标

报告期
本期已实现收益（元）
本期利润（元）
加权平均基金份额本期利润
本期加权平均净值利润率
本期基金份额净值增长率
期末可供分配利润（元）
期末可供分配基金份额利润
期末基金资产净值
期末基金份额净值
基金份额累计净值增长率

2023-12-31
-501,189.03
-720,506.59
-0.07
-7.37%
-7.11%
-720,507.56
-0.07
9,416,929.55
0.93
-7.11%

资产配置

报告期
股票占净比
债券占净比
现金占净比
净资产（亿元）

2023-12-31
---
---
8.81%
0.09

2023-09-30
2.25%
---
12.37%
0.10

基金实时行情

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上银恒睿养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)(017004)

历史净值

阶段统计

基金概况

主要财务指标

资产配置

基金实时行情

相关基金

基金知识