创业板指
1785.3
-10.22
-0.57%
深证成指
9328.46
-41.24
-0.44%
上证指数
3040.26
-17.12
-0.56%
恒生指数
16382.3
-218.16
-1.31%
招商和惠养老2045五年持有混合发起式(FOF)(016660)
盘中最新估值(2024-04-11)
- 最新净值0.9049
- 累计净值0.9049
- 今年来：1.42
- 近1周：-0.26
- 近1月：1.38
- 近3月：4.43
- 近6月：-0.91
- 近1年：-10.62
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-9.51
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-04-11
- 0.9049
- 0.9049
- 0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-10
- 0.9021
- 0.9021
- -0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-09
- 0.9038
- 0.9038
- 0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-08
- 0.9034
- 0.9034
- -0.43%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-03
- 0.9073
- 0.9073
- 0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-02
- 0.9052
- 0.9052
- 0.03%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-01
- 0.9049
- 0.9049
- 0.85%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-29
- 0.8973
- 0.8973
- 0.88%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-28
- 0.8895
- 0.8895
- 0.76%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-27
- 0.8828
- 0.8828
- -0.85%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-26
- 0.8904
- 0.8904
- 0.00%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-25
- 0.8904
- 0.8904
- -0.28%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-22
- 0.8929
- 0.8929
- -0.71%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-21
- 0.8993
- 0.8993
- 0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-20
- 0.8991
- 0.8991
- 0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-19
- 0.8969
- 0.8969
- -0.50%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-18
- 0.9014
- 0.9014
- 0.60%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-15
- 0.8960
- 0.8960
- 0.53%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-14
- 0.8913
- 0.8913
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-13
- 0.8912
- 0.8912
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-12
- 0.8911
- 0.8911
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-11
- 0.8926
- 0.8926
- 0.46%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-08
- 0.8885
- 0.8885
- 0.67%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-07
- 0.8826
- 0.8826
- -0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-06
- 0.8843
- 0.8843
- 0.07%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-05
- 0.8837
- 0.8837
- -0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-04
- 0.8847
- 0.8847
- 0.53%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-01
- 0.8800
- 0.8800
- 0.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-29
- 0.8763
- 0.8763
- 1.52%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-28
- 0.8632
- 0.8632
- -1.62%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-27
- 0.8774
- 0.8774
- 1.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-26
- 0.8686
- 0.8686
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-23
- 0.8682
- 0.8682
- 0.32%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-22
- 0.8654
- 0.8654
- 0.70%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-21
- 0.8594
- 0.8594
- 0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-20
- 0.8573
- 0.8573
- 0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-19
- 0.8542
- 0.8542
- 0.73%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-08
- 0.8480
- 0.8480
- 1.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-07
- 0.8380
- 0.8380
- 1.53%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-06
- 0.8254
- 0.8254
- 2.96%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 1.11%
- -0.57%
- 1.53%
- 4.54%
- -1.18%
- -11.06%
- ---
- ---
- ---
- -9.79%
- -1.33%
- -0.51%
- -0.33%
- 1.31%
- -4.15%
- -11.12%
- -9.94%
- -13.86%
- 13.38%
- ---
- 32|278
- 98|285
- 11|284
- 5|278
- 36|268
- 112|231
- ---|114
- ---|74
- ---|19
- ---
- ---
- 40↓
- ---
- 2↑
- 16↑
- 1↑
- ---
- ---
- ---
- ---
- 优秀
- 良好
- 优秀
- 优秀
- 优秀
- 良好
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 016660
- 基金简称招商和惠养老2045五年持有混合发起式(FOF)
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2023年02月13日
- 成立日期/规模2023年03月07日 / 1.201亿份
- 资产规模1.07亿元（截止至：2023年12月31日）
- 份额规模1.2022亿份（截止至：2023年12月31日）
- 基金管理人招商基金
- 基金托管人中国银行
- 基金经理人雷敏
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.90%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准(沪深300指数收益率*90%+恒生综合指数收益率(经汇率调整后)*10%)*X+中债综合(全价)指数收益率*(1-X)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产配置比例,增加非权益类资产的配置比例,在控制风险的前提下,优选基金,力求实现基金资产的稳定增值。目标日期后,本基金通过资产配置和基金优选,在控制产品风险收益特征的前提下,力争实现资产长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产不低于本基金资产的80%。本基金投资于股票和存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%。本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过15%,投资于QDII基金和香港互认基金占基金资产的比例合计不超过20%。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金每个交易日日终持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准,不需要再经基金份额持有人大会审议。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括但不限于QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”),不包括基金中基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票和存托凭证(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证)、港股通标的股票、债券(含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，本基金主要投资于管理规范的基金管理公司所管理的业绩优良、采取稳健投资策略的基金,以充分分享证券市场成长带来的收益。 资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据招商目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,下滑曲线模型运用随机动态规划技术,对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上,进行风险预算,控制基金相对回撤,精细挑选符合本基金投资目标的标的基金,构建投资组合。 本基金在目标日期2045年12月31日之前(含当日),权益类资产投资比例遵从下表所示。此处权益类资产指股票和存托凭证、股票型基金、以及最近4个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例不低于60%或基金合同中约定股票投资比例不低于基金资产的60%的混合型基金。 股票投资策略 (1)A股投资策略 本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股自下而上的选择。 在定性方面,主要考察公司的业务是否符合经济发展规律、产业政策方向;其次分析公司的核心技术或创新商业模式是否具有足够的市场空间,公司的盈利模式、产品的市场竞争力及其发展的稳定性;此外还将评估公司的股权结构、治理结构是否合理等。 在定量方面,主要考察上市公司的成长性、盈利能力及其估值水平,选取具备良好业绩成长性并且估值合理的上市公司。 (2)港股投资策略 本基金所投资香港市场股票标的除适用上述股票投资策略外,还需关注:(1)香港股票市场制度与大陆股票市场存在的差异对股票投资价值的影响,比如行业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回报等方面;(2)人民币与港币之间的汇兑比率变化情况。 基金投资策略 本基金主要投资于管理规范的基金管理公司所管理的业绩优良、采取稳健投资策略的基金,以充分分享证券市场成长带来的收益。 (1)构建备选基金池 本基金采用定量方法筛选出部分业绩优良的基金构成备选基金池。该模块从选股能力、择时能力、风险分散能力三个不同的角度分别对基金进行业绩评估。分别根据上述三项指标的计算结果按数值大小对所分析的基金进行排序,每只基金三项指标的排序之和为基金的综合得分。本基金将选取综合得分前50%的基金进入基金备选池。 (2)构建核心基金池 对基金备选池中的基金,本基金进一步采用定量和定性相结合的方法,通过对基金的投资组合、市场适应性、流动性规模等的量化分析,以及对基金管理公司、管理团队等的考察,对备选基金的业绩增长潜力和持续盈利能力形成综合评价。评价指标按得分高低排序,综合得分排序前50%的基金进入核心基金池,作为下一步构建基金组合的主要投资对象。 (3)构建基金投资组合 基金管理人按照本基金预先设定的资产配置策略,根据对基金投资资产市场的行情发展趋势和投资机会的判断,结合基金规模、成立时间、流动性、投资成本、资产规模选择核心基金池中投资风格和组合资产符合市场预期的基金构建基金组合。 1)在股票型基金选择上: 对于无明确投资方向的主动管理股票型基金,结合定性、定量分析,筛选绩优基金。重点考察各基金的超额收益能力,基金经理的业绩稳定性,基金的合理运作规模和申购赎回情况,基金的风险指标和相对收益排名等多项指标。基金经理根据市场实际情况,对包含上述指标在内的各项指标进行动态调整,优选有获取超额收益的基金进行投资。 对于有明确投资方向的主动管理股票型基金和指数基金,重点考察基金投资范围的透明度、风格明确程度、跟踪误差和超额收益获取能力、累计偏离、基金规模、相关投资方向或指数是否有明确代表性、是否开放申购赎回、费用水平等因素,选择优胜者进行投资。 2)在符合权益类资产标准的混合型基金的选择上: 重点考察基金的风险管理能力和业绩可持续性。在基金筛选指标上,重点考察基金的择时能力、业绩持续稳定性、长期超额收益情况、风险控制能力等。 3)在商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的选择上: 重点选择具备有效抵御通胀,有合理基金规模、与其他资产的相关度低的基金。 4)在债券型基金的选择上: 对债券型基金主要考察其长期超额收益获取能力,选择长期投资业绩领先、基金规模合理、流动性较好、持有债券的平均久期与市场环境相适应、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金进行投资。 5)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 (4)投资组合的动态调整 建立基金投资组合后,基金管理人将定期检查组合中各基金的业绩表现、观察组合的特性以及各基金的基本面变化(包括基金经理的变动、基金管理公司的变化、基金投资风格的改变和基金的规模的变化等),并结合大类资产配置策略的调整情况,决定是否对基金组合进行重新评估和调整,努力实现风险控制前提下基金资产的最大增值。 存托凭证投资策略 在控制风险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位,小数点后第3位开始舍去,舍去部分归基金资产; 6、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在不违反法律法规的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金为养老目标日期基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期,风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。基金合同生效日至2045年12月31日,理论上本基金的预期风险与预期收益水平高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金资产投资于港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-06-30
- -1,982,272.84
- -4,634,397.21
- -0.04
- -3.93%
- -3.86%
- -4,636,556.09
- -0.04
- 115,574,574.95
- 0.96
- -3.86%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2023-12-31
- ---
- 4.75%
- 0.99%
- 1.07
- 2023-09-30
- ---
- 4.57%
- 1.11%
- 1.11
- 2023-06-30
- ---
- 4.37%
- 1.28%
- 1.16
基金实时行情
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相关基金
- 国投瑞银兴顺3个月持有混合(FOF)A(015759)
- 易方达汇裕积极养老目标五年持有期混合(FOF)(017228)
- 国联安安享稳健养老(FOF)(006918)
- 申万菱信养老目标日期2045五年持有期混合发起式(FOF)(017291)
- 招商智安稳健配置1年持有期混合(FOF)A(016974)
- 汇添富鑫添盈一年持有混合(FOF)A(016036)
- 天弘永裕平衡养老三年持有期混合发起式(FOF)A(009385)
- 嘉实领航聚优积极配置6个月持有混合(FOF)A(016737)
- 招商和享均衡养老三年持有期混合(FOF)A(016669)
- 中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y(017318)
