创业板指
1788.98
-0.96
-0.05%
深证成指
9315.61
17.65
0.19%
上证指数
3038.17
10.84
0.36%
恒生指数
16952.9
-186.23
-1.09%
国联养老目标日期2045三年持有混合发起(FOF)(015639)
盘中最新估值(2024-04-02)
- 最新净值0.9229
- 累计净值0.9229
- 今年来：-1.73
- 近1周：0.36
- 近1月：0.12
- 近3月：-1.35
- 近6月：-3.21
- 近1年：-8.38
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-7.71
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-04-02
- 0.9229
- 0.9229
- -0.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-04-01
- 0.9240
- 0.9240
- 0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-29
- 0.9209
- 0.9209
- 0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-28
- 0.9178
- 0.9178
- 0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-27
- 0.9169
- 0.9169
- -0.29%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-26
- 0.9196
- 0.9196
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-25
- 0.9198
- 0.9198
- -0.21%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-22
- 0.9217
- 0.9217
- -0.54%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-21
- 0.9267
- 0.9267
- -0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-20
- 0.9273
- 0.9273
- 0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-19
- 0.9244
- 0.9244
- -0.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-18
- 0.9280
- 0.9280
- 0.68%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-15
- 0.9217
- 0.9217
- 0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-14
- 0.9196
- 0.9196
- -0.38%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-13
- 0.9231
- 0.9231
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-12
- 0.9226
- 0.9226
- -0.30%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-11
- 0.9254
- 0.9254
- 0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-08
- 0.9238
- 0.9238
- 0.41%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-07
- 0.9200
- 0.9200
- -0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-06
- 0.9204
- 0.9204
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-05
- 0.9206
- 0.9206
- -0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-04
- 0.9227
- 0.9227
- 0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-03-01
- 0.9218
- 0.9218
- 0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-29
- 0.9196
- 0.9196
- 0.79%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-28
- 0.9124
- 0.9124
- -0.91%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-27
- 0.9208
- 0.9208
- 0.76%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-26
- 0.9139
- 0.9139
- -0.38%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-23
- 0.9174
- 0.9174
- 0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-22
- 0.9152
- 0.9152
- 0.43%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-21
- 0.9113
- 0.9113
- 0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-20
- 0.9100
- 0.9100
- 0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-19
- 0.9079
- 0.9079
- 0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-08
- 0.9064
- 0.9064
- 0.41%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-07
- 0.9027
- 0.9027
- 0.50%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-06
- 0.8982
- 0.8982
- 1.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-05
- 0.8876
- 0.8876
- -0.83%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-02
- 0.8950
- 0.8950
- -0.57%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-02-01
- 0.9001
- 0.9001
- -0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-01-31
- 0.9005
- 0.9005
- -0.54%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-01-30
- 0.9054
- 0.9054
- -0.65%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -1.61%
- 0.46%
- 0.24%
- -1.61%
- -3.09%
- -8.27%
- ---
- ---
- ---
- -7.60%
- -0.82%
- 1.75%
- 1.09%
- -0.09%
- -3.73%
- -10.41%
- -11.43%
- -15.18%
- 13.10%
- ---
- 219|278
- 264|282
- 266|281
- 219|278
- 120|268
- 83|229
- ---|114
- ---|74
- ---|17
- ---
- 40↓
- 190↓
- 10↓
- 39↓
- 11↓
- 5↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- 不佳
- 不佳
- 不佳
- 不佳
- 良好
- 良好
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称国联养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 015639
- 基金简称国联养老目标日期2045三年持有混合发起(FOF)
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2022年10月12日
- 成立日期/规模2022年10月27日 / 0.104亿份
- 资产规模0.10亿元（截止至：2023年12月31日）
- 份额规模0.1038亿份（截止至：2023年12月31日）
- 基金管理人国联基金
- 基金托管人招商银行
- 基金经理人丁鹏飞
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.90%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端） 天天基金优惠费率：0.10%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准(中证800指数收益率*90%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*10%)*X+中债综合指数收益率*(1-X)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2045年12月31日。本基金在严格控制风险的前提下,通过科学的大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具,并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。 目标日期到期后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金)的比例不低于基金资产的80%,其中投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%;投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%;投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金),国内依法发行或上市的股票(含创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、证券公司短期公司债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 本基金力争通过合理判断市场走势,合理配置基金、股票、债券等投资工具的比例,通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金,力争实现基金资产的稳定回报。 资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金,随着目标时间的临近,从整体趋势来看,投资于权益类资产的比例逐步递减,投资于非权益类资产的比例逐步增加,动态调整资产配置比例,基金的阶段性投资目标从初始追求资本增值为主逐渐转变为后期追求当期收益为主,以满足投资者随着年龄增长或者目标日期临近而逐渐降低风险偏好的需求。 投资者一生可分为三个投资阶段,不同的阶段面临的风险不同。一般的工作前半段为资本积累期,工作后半段为资本积累及转换期,退休后为收入规划期。从人力资本理论来看,投资者的净资产是由其目前个人账户的金融资本和未来的工作收入(即人力资本)所构成的。在资本积累期,年轻人金融资本占比低,能够更好地抵御风险,也更容易从金融资本的下跌中恢复,因此适合年轻人群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在资本积累及转换阶段,投资者主要面临储蓄风险和市场风险。在收入规划期,投资者主要面临的风险有消费风险、长寿风险及市场风险等。投资者一生面临的风险是不断变化的,而且控制这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑曲线设计依赖于风险分析的结果,它不仅需要得到市场调查确定的不同年龄层的风险偏好,还需考虑人力资本、权益资产期望收益,无风险收益,风险资产的波动率等因素。 本基金参考境外成熟市场的下滑曲线及其主流理论基础——生命周期假说和人力资本理论,并结合国内证券市场的特点和投资者的实际情况加以本土化优化改进,从而构建本基金下滑曲线。在下滑曲线基础上,基金管理人严格控制风险,精选符合投资目标的标的基金,构建投资组合。本基金阶段性的资产配置如下表所示: 时间段 权益类资产比例 中枢值 基金合同生效日至 2024.12.31 35%-60% 50% 2025.1.1-2027.12.31 34%-59% 49% 2028.1.1-2030.12.31 33%-58% 48% 2031.1.1-2033.12.31 31%-56% 46% 2034.1.1-2036.12.31 28%-53% 43% 2037.1.1-2039.12.31 24%-49% 39% 2040.1.1-2042.12.31 18%-43% 33% 2043.1.1-2045.12.31 11%-36% 26% 如权益类资产配置比例超过上下限,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 权益类资产指股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一: (1)基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金; (2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 在基金实际管理过程中,本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡。法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例进行调整。 在目标日期到期前,本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原则上向上不得超过10%,向下不得超过15%。未来,若宏观经济、人口结构、技术升级等原因造成下滑曲线需要调整的,基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与招募说明书披露的情况存在差异。 股票投资策略 本基金主要投资于证券投资基金基金份额,辅助投资于精选的价值型股票,通过自下而上的公司基本面全面分析,并以前瞻性的投资视角,精选优质价值型股票进行重点投资。通过适度参与股票等权益类资产的投资增强回报,在灵活配置各类资产以及严格的风险管理基础上,力争实现基金资产的持续稳定增值。 港股通标的股票投资策略 本基金将充分挖掘内地与香港股票市场交易互联互通、资金双向流动机制下港股市场的投资机会,考察港股通股票的行业属性和商业模式,在A股暂时无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同时上市的公司,考察其折溢价水平,寻找相对于A股有折价或估值和波动性相当于A股更加稳定的H股标的。 本基金将持续追踪A股市场和港股市场的相对估值和市场情况,适时调整组合中港股通的投资比例。 基金投资策略 本基金遵循定量分析和定性分析相结合的原则,在充分考虑基金公司、基金经理的综合实力的基础上,通过“投资结果-投资行为-投资原则”三位一体的基金研究框架精选基金经理捕捉资产估值处于合理区间的结构性机会。 (1)对基金管理公司进行考察,主要考察公司治理结构、激励机制、投资文化、团队稳定性、合规风控,以及在不同产品线条的投资研究实力、管理规模、管理经验、历史业绩表现等因素。 (2)投资结果-投资行为-投资原则三位一体的主动管理基金研究框架1)对基金历史业绩进行考察,从收益风险以及偏离业绩基准情况两方面评价,重点考虑以下量化指标:收益率、波动率、风险调整后收益、贝塔值、最大回撤、跟踪误差、信息比率等,在业绩的衡量标准上考量该基金在同类基金中的综合排名情况。 2)历史业绩是投资结果,基金选择的核心是研究支撑投资结果的投资行为并抽象出对应的投资原则。投资行为是基金经理投资原则的自然延伸,投资原则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类,着重在目标性、一致性和可持续性对基金经理投资框架进行认知、分析,找到标的的市场风格适应性。 (3)对于采用数量化方式或特定策略投资的基金,重点考察其主要策略的策略类别、适用市场环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤持续时间等。 (4)对于指数类基金,重点考察其跟踪误差、规模、标的指数或商品价格的风险收益特征、与其他类资产表现的相关情况。对于ETF基金,重点考察其流动性情况。 (5)对于商品型基金,考察其流动性特征以及基本面的共性与特性。共性包括需求状况、供给状况、贸易政策、外汇关联、流动性状况等。特性是指不同商品因其各自特殊的属性、用途、定价机制、周期敏感度等而表现出的独特性。 (6)对于二级市场可交易的封闭式基金,注重其可套利性和可增长性。套利策略是投资于折价率比较高,折价套利的到期收益率较高,以获得高稳定性超额收益。增长策略是投资于净值增长潜力较大的封闭式基金,以获得由于净值增长或者折价率降低导致的封闭式基金价格上升带来的预期收益。 存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 证券公司短期公司债券投资策略 本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外,由于证券公司短期公司债券整体流动性相对较差,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,保证本基金的流动性。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的20%,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;若投资者选择红利再投资,则最短持有期按照份额对应的原确认日计算,不以红利再投资确认日重新计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在不违反法律法规规定的前提下经与基金托管人协商一致后并按照监管部门要求履行适当程序后,调整基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金属于主动管理混合型FOF基金,长期预期风险与预期收益低于股票型基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金。同时,本基金为目标日期基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期,整体风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -596,347.60
- -462,351.57
- -0.04
- -4.55%
- -4.52%
- -632,549.95
- -0.06
- 9,748,946.81
- 0.94
- -6.09%
- 2023-06-30
- -152,229.51
- 53,634.54
- 0.01
- 0.52%
- 0.53%
- -160,310.25
- -0.02
- 10,263,511.62
- 0.99
- -1.12%
- 2022-12-31
- -8,018.83
- -170,220.12
- -0.02
- -1.66%
- -1.64%
- -170,220.12
- -0.02
- 10,194,235.96
- 0.98
- -1.64%
- 2022-12-31
- -8,018.83
- -170,220.12
- -0.02
- -1.66%
- -1.64%
- -170,220.12
- -0.02
- 10,194,235.96
- 0.98
- -1.64%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2023-12-31
- ---
- 6.24%
- 4.32%
- 0.10
- 2023-09-30
- 2.13%
- 6.11%
- 0.80%
- 0.10
- 2023-06-30
- ---
- 5.88%
- 3.89%
- 0.10
- 2023-03-31
- ---
- 5.84%
- 0.50%
- 0.10
- 2022-12-31
- ---
- 5.95%
- 10.82%
- 0.10
基金实时行情
- 车贷政策迎来重要调整！自用汽车贷款最高发放比例提高到100% | 04-10
- 隔夜外盘：美股三大指数涨跌不一 国际金价站上2300美元、连续五日创收盘新高 | 04-10
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- 重磅！社保基金长期持仓股来了 持有这只股超12年 加码这些业绩高增股 | 04-10
- 突破700元 还在涨！女子卖了60多万元股票全换成金条 “股票这几年套牢多 这波赚了”！ | 04-10
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相关基金
- 国投瑞银兴顺3个月持有混合(FOF)A(015759)
- 易方达汇裕积极养老目标五年持有期混合(FOF)(017228)
- 国联安安享稳健养老(FOF)(006918)
- 申万菱信养老目标日期2045五年持有期混合发起式(FOF)(017291)
- 招商智安稳健配置1年持有期混合(FOF)A(016974)
- 天弘永裕平衡养老三年持有期混合发起式(FOF)A(009385)
- 汇添富鑫添盈一年持有混合(FOF)A(016036)
- 嘉实领航聚优积极配置6个月持有混合(FOF)A(016737)
- 中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y(017318)
- 招商和享均衡养老三年持有期混合(FOF)A(016669)
