创业板指
1795.52
32.64
1.85%
深证成指
9369.7
141.47
1.53%
上证指数
3057.38
37.91
1.26%
恒生指数
16600.5
-121.23
-0.72%
宏利养老目标2030一年持有混合(FOF)A(013246)
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-04-10
- 0.9640
- 0.9640
- -0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-09
- 0.9655
- 0.9655
- 0.07%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-08
- 0.9648
- 0.9648
- -0.26%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-03
- 0.9673
- 0.9673
- 0.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-02
- 0.9668
- 0.9668
- 0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-01
- 0.9666
- 0.9666
- 0.30%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-29
- 0.9637
- 0.9637
- 0.32%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-28
- 0.9606
- 0.9606
- 0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-27
- 0.9583
- 0.9583
- -0.33%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-26
- 0.9615
- 0.9615
- -0.01%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-25
- 0.9616
- 0.9616
- -0.22%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-22
- 0.9637
- 0.9637
- -0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-21
- 0.9660
- 0.9660
- 0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-20
- 0.9657
- 0.9657
- 0.11%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-19
- 0.9646
- 0.9646
- -0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-18
- 0.9661
- 0.9661
- 0.22%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-15
- 0.9640
- 0.9640
- 0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-14
- 0.9630
- 0.9630
- -0.09%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-13
- 0.9639
- 0.9639
- -0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-12
- 0.9642
- 0.9642
- -0.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-11
- 0.9655
- 0.9655
- 0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-08
- 0.9640
- 0.9640
- 0.28%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-07
- 0.9613
- 0.9613
- -0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-06
- 0.9619
- 0.9619
- 0.09%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-05
- 0.9610
- 0.9610
- -0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-04
- 0.9616
- 0.9616
- 0.17%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-01
- 0.9600
- 0.9600
- 0.17%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-29
- 0.9584
- 0.9584
- 0.56%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-28
- 0.9531
- 0.9531
- -0.64%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-27
- 0.9592
- 0.9592
- 0.38%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-26
- 0.9556
- 0.9556
- -0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-23
- 0.9562
- 0.9562
- 0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-22
- 0.9547
- 0.9547
- 0.35%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-21
- 0.9514
- 0.9514
- 0.17%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-20
- 0.9498
- 0.9498
- 0.15%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-19
- 0.9484
- 0.9484
- 0.37%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-08
- 0.9449
- 0.9449
- 0.44%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-07
- 0.9408
- 0.9408
- 0.43%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-06
- 0.9368
- 0.9368
- 0.93%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-05
- 0.9282
- 0.9282
- -0.35%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 0.25%
- -0.34%
- 0.00%
- 1.53%
- -0.77%
- -3.62%
- ---
- ---
- ---
- -3.60%
- 0.51%
- -0.06%
- 0.28%
- 1.34%
- -0.18%
- -2.70%
- -1.13%
- 0.09%
- 17.55%
- ---
- 237|363
- 313|366
- 309|363
- 137|363
- 250|348
- 203|312
- ---|138
- ---|61
- ---|18
- ---
- 2↓
- 22↓
- 26↓
- ---
- 8↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- 一般
- 不佳
- 不佳
- 良好
- 一般
- 一般
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称宏利悠享养老目标日期2030一年持有期混合型基金中基金(FOF)
- 013246
- 基金简称宏利养老目标2030一年持有混合(FOF)A
- 基金类型FOF-稳健型
- 发行日期2022年08月04日
- 成立日期/规模2022年08月31日 / 2.765亿份
- 资产规模1.75亿元（截止至：2023年12月31日）
- 份额规模1.8158亿份（截止至：2023年12月31日）
- 基金管理人宏利基金
- 基金托管人农业银行
- 基金经理人张晓龙
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.60%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率0.60%（前端）
- 最高申购费率0.80%（前端） 天天基金优惠费率：0.08%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准沪深300指数收益率*X%+中证综合债指数收益率*(100-X-Y)%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*Y%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标通过借鉴海外成熟的目标日期策略,追求基金资产的长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%;本基金对权益类资产和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例不超过基金资产的30%;其中对商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例不超过基金资产的10%,且投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%,投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%,同业存单占基金资产的比例不超过20%;每个交易日日终应保证不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金投资于权益类资产的阶段性资产配置比例如下表所示,其中权益类资产为股票(包括存托凭证)、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金:一是基金合同约定股票资产(包括存托凭证)投资比例不低于基金资产的60%,二是最近4个季度末,每季度定期报告披露的股票资产(包括存托凭证)占基金资产的比例不低于60%。 序号阶段权益类资产比例范围 1基金合同生效日至2023/12/3114.3%-30.0% 22024/1/1至2025/12/3112.9%-28.0% 32026/1/1至2028/12/3111.1%-26.0% 42029/1/1至2030/12/3110.0%-23.0% 5目标日期(2030/12/31)以后0-20.0% 在法律法规有新规定的情况下,或有足够而合理的理由时,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适度调整。 本基金的投资范围包括经中国证监会依法批准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额(含QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF),但基金中基金除外)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，对于指数型基金,将根据组合投资需要,筛选跟踪标的指数的基金进行分析。在主动管理类基金筛选方面,与指数型基金不同,主动管理类基金在投资策略方面没有明确的跟踪标的,因此基金经理结合定性、定量分析,筛选绩优基金。 本基金主要投资于其他公开募集证券投资基金,不参与被投资基金的投资管理。本基金为目标日期策略基金,基金将根据目标期限的临近和资本市场的变化情况,逐步适时调整基金资产在各类资产间的配置比例。 资产配置策略 下滑曲线(GlidePath)随着退休年龄接近,逐步降低投资风险,从投资者退休后的所得替代效果出发,不仅针对预期平均回报分析,同时考虑退休时点累积终值的概率分布,并且导入资产负债匹配的久期管理,结合国内投资者对养老规划回报稳定的期望和年长者对资产保值的需求做了本土化改进。 图:本基金下滑曲线(GlidePath) 表:下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限 序号 阶段下限中枢上限 1基金合同生效日至2022/12/3115.0%22.5%30.0% 22023/1/1-2023/12/3114.3%21.7%29.0% 32024/1/1-2024/12/3113.6%20.8%28.0% 42025/1/1-2025/12/3112.9%20.0%27.0% 52026/1/1-2026/12/3112.3%19.1%26.0% 62027/1/1-2027/12/3111.6%18.3%25.0% 72028/1/1-2028/12/3111.1%17.5%24.0% 82029/1/1-2029/12/3110.5%16.8%23.0% 92030/1/1-2030/12/3110.0%16.0%22.0% 10目标日期(2030/12/31)以后0.0%10.0%20.0% 基金经理将严格根据本基金目标日期的到期期限,遵守基金合同中约定的各类资产各期的目标配置比例,进行大类资产配置。同时基金经理将结合资本市场实际发展情况,在基金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整。 未来,若宏观经济、人口结构、技术升级等原因造成下滑曲线的发生调整,基金管理人须将调整原因和调整后的下滑曲线在招募说明书和定期报告中公告。 股票投资策略 (1)A股投资策略 在符合投资比例的条件下,本基金可参与股票买卖等投资。本基金对公司基本面信息、财务信息、市场信息、投资者情绪信息等多方面数据进行处理和数量化研究,分析上市公司的成长能力、估值、盈利能力、公司治理能力、流动性、动量等因素,采用数量化风险模型对组合进行优化,获取相对稳定的超额收益。 (2)港股通标的股票投资策略 本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制及深港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注:A股稀缺性行业和个股;具有持续领先优势或核心竞争力的企业,这类企业应具有良好成长性或为市场龙头;符合内地政策和投资逻辑的主题性行业个股;与A股同类公司相比具有估值优势的公司。 (3)存托凭证投资策略 本基金的存托凭证投资将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,通过定性和定量分析相结合的方式,筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。 基金投资策略 基金经理对全市场中的公募基金进行筛选,优选风格明确、超额收益良好的基金构建重点投资池。基金经理对重点投资池的基金进行持续跟踪,对各基金的整体表现进行及时评估。在重点投资池的范围内,根据各基金的相对收益、下行风险控制等方面的表现进行重点、长期持有。 (1)备选基金池的构建 进入备选基金池的基金需符合的条件有: a.子基金的运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元; b.子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低; c.子基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为; d.基金份额不得具有复杂、衍生品性质,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额; e.中国证监会要求不能投资的其他基金除外。 (2)基金的筛选与投资 在各个类型基金的筛选方面,本基金将结合定量和定性分析,对基金池中的各类型基金计算其超额收益、绝对收益能力,对不同类型基金的基金经理投资能力进行评估,同时综合考虑基金规模、申购赎回特征、整体费率等方面,优选各个基金类型下的优质基金。 在具体基金的筛选方面,本基金主要基于量化度量指标,结合基金经理对各基金投资价值方面的主观判断能力,对各基金进行优选。 对于指数型基金,将根据组合投资需要,筛选跟踪标的指数的基金进行分析。具有相同跟踪标的指数的基金,将主要根据该基金对标的指数的超额收益、跟踪误差、信息比率等指标度量该基金的实际投资价值。基金将优选跟踪误差低、超额收益高以及基金经理稳定的基金作为重点投资对象,基金经理根据实际情况,对各基金的投资价值进行动态调整。 在主动管理类基金筛选方面,与指数型基金不同,主动管理类基金在投资策略方面没有明确的跟踪标的,因此基金经理结合定性、定量分析,筛选绩优基金。主要因子有:各基金在各类风格资产的超额收益能力,基金经理的稳定性,基金的申赎回情况,基金的相对收益排名等多项指标。基金经理根据市场实际情况,对包含上述指标在内的各项指标进行动态调整,优选有效性高的指标构建多因子模型进行基金优选。基金经理基于量化优选模型结果,对综合评分较高的基金进行重点研究分析,结合自身的研究及调查分析,对上述基金的前瞻性投资价值进行最终评估。 在满足投资组合相关风险约束的前提下,分散化选取具有超额收益潜质的基金。使得本基金在享受资产配置方面产生的投资收益的同时,也能够享受到投资优质基金而带来的超额收益,以最大化组合投资收益。 本基金投资其他基金的方式如下: 1)申购(转入)和赎回(转出):其他基金开放申购赎回后,进行申购赎回或者按照其他基金的法律文件的约定以其他方式申赎其他基金。 2)二级市场方式:在二级市场进行上市基金的交易。 投资非自身管理的基金的,可以使用基金平台的服务。 当其他基金的申购、赎回或交易模式进行了变更或调整,本基金也将作相应的变更或调整,无须召开基金份额持有人大会。 3)在符合本基金上述投资策略的前提下,本基金可投资于本基金管理人管理的基金。 风险管理策略 在长期资产配置中,严格根据本基金目标日期的到期期限,遵守基金合同中约定的各类资产各期的目标配置比例,并且持续监测与养老投资相关的经济环境、居民收入和预期寿命、各类资产风险收益特征等重要变量,在基金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整,长期管理投资风险。 其次,在投资框架内,建立3-5年期间的大类资产回报的风险与回报预期。通过最适化流程、模拟测试、不同风险承受度与预期回报匹配建立效率前沿。综合一揽子的量化分析指标(如超额收益、跟踪误差、信息比率、最大回撤等),基于基金实际表现,对各只基金的风格进行归类、分析及识别,以各基金较之对应风格指数的跟踪误差、日均偏离等判断风格稳定性。对各基金较之对应风格的超额收益能力进行评估,运用风险模型,观察剔除风格偏离后的超额收益。综合考虑各基金基金管理人、规模、同类风格基金整体业绩表现等优选基金。对于重点基金进行电话或实地调研,关注公司管理质量、人员、投资方法、组合构建、执行等五个关键要素,对基金的风格、业绩等双重验证。在量化监控的基础上,持续性低于平均水平将出现警示,可选基金出现一定警示讯号,将结合定性分析,确定是否剔除可选池。 最后,在独立的投资部门配备专职养老目标FOF基金经理,专门负责FOF投资和研究业务。基金管理人通过多种形式加强基金经理职业操守培训。在市场发生重大变动情况下,或发现投资存在重大风险(包括但不限于流动性风险、市场风险)隐患时,投资决策委员会举行紧急会议,在最大限度维护基金份额持有人利益、遵循投资目标的前提下,商讨采取相应的变动或控制措施。
- 分红政策1、由于本基金A类基金份额与Y类基金份额费用收取的不同,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同,本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可对本基金进行基金分红,具体事项由基金管理人届时公告。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金A类基金份额收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,A类基金份额投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为A类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额收益分配方式为红利再投资。采取红利再投资形式的,分红资金将按权益登记日的各类基金份额净值转成对应类别的基金份额,红利再投资的份额免收申购费。通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起始日与原份额最短持有期起始日相同; 4、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人、登记机构可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在规定媒介上公告,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金为混合型目标日期FOF,随着目标日期期限的接近,权益类投资比例逐渐下降,风险与收益水平会逐步降低。本基金风险与收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票,还将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-06-30
- 3,924,408.69
- 1,583,455.27
- 0.01
- 0.58%
- 0.58%
- -2,369,154.21
- -0.01
- 274,237,167.41
- 0.99
- -0.86%
- 2022-12-31
- 1,854,821.63
- -3,952,570.01
- -0.01
- -1.45%
- -1.43%
- -3,952,653.64
- -0.01
- 272,593,325.98
- 0.99
- -1.43%
- 2022-12-31
- 1,854,821.63
- -3,952,570.01
- -0.01
- -1.45%
- -1.43%
- -3,952,653.64
- -0.01
- 272,593,325.98
- 0.99
- -1.43%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2023-12-31
- ---
- 8.07%
- 0.54%
- 1.75
- 2023-09-30
- ---
- 7.75%
- 4.70%
- 2.15
- 2023-06-30
- ---
- 6.78%
- 2.29%
- 2.74
- 2023-03-31
- ---
- 7.21%
- 0.27%
- 2.76
- 2022-12-31
- ---
- 7.26%
- 0.61%
- 2.73
基金实时行情
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- 一季度117家公募基金分红462亿元 | 04-12
相关基金
- 国投瑞银兴顺3个月持有混合(FOF)A(015759)
- 易方达汇裕积极养老目标五年持有期混合(FOF)(017228)
- 国联安安享稳健养老(FOF)(006918)
- 申万菱信养老目标日期2045五年持有期混合发起式(FOF)(017291)
- 招商智安稳健配置1年持有期混合(FOF)A(016974)
- 汇添富鑫添盈一年持有混合(FOF)A(016036)
- 天弘永裕平衡养老三年持有期混合发起式(FOF)A(009385)
- 嘉实领航聚优积极配置6个月持有混合(FOF)A(016737)
- 招商和享均衡养老三年持有期混合(FOF)A(016669)
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