创业板指
1864.94
20.73
1.12%
深证成指
9709.42
105.29
1.1%
上证指数
3154.03
31.63
1.01%
恒生指数
19553.6
177.08
0.91%
银河颐年稳健养老一年持有混合(FOF)Y(017330)
盘中最新估值(2024-05-08)
- 最新净值0.9695
- 累计净值0.9695
- 今年来：0.59
- 近1周：0.33
- 近1月：1.05
- 近3月：2.65
- 近6月：-0.16
- 近1年：-2.24
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-1.33
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-05-08
- 0.9695
- 0.9695
- -0.21%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-07
- 0.9715
- 0.9715
- 0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-06
- 0.9712
- 0.9712
- 0.51%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-30
- 0.9663
- 0.9663
- 0.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-29
- 0.9655
- 0.9655
- 0.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-26
- 0.9642
- 0.9642
- 0.27%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-25
- 0.9616
- 0.9616
- 0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-24
- 0.9613
- 0.9613
- 0.18%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-23
- 0.9596
- 0.9596
- -0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-22
- 0.9615
- 0.9615
- -0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-19
- 0.9634
- 0.9634
- -0.09%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-18
- 0.9643
- 0.9643
- 0.12%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-17
- 0.9631
- 0.9631
- 0.50%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-16
- 0.9583
- 0.9583
- -0.44%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-15
- 0.9625
- 0.9625
- 0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-12
- 0.9610
- 0.9610
- 0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-11
- 0.9600
- 0.9600
- 0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-10
- 0.9590
- 0.9590
- -0.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-09
- 0.9598
- 0.9598
- 0.04%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-08
- 0.9594
- 0.9594
- -0.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-03
- 0.9602
- 0.9602
- 0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-02
- 0.9599
- 0.9599
- -0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-01
- 0.9605
- 0.9605
- 0.25%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-29
- 0.9581
- 0.9581
- 0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-28
- 0.9562
- 0.9562
- 0.17%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-27
- 0.9546
- 0.9546
- -0.26%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-26
- 0.9571
- 0.9571
- -0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-25
- 0.9573
- 0.9573
- -0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-22
- 0.9596
- 0.9596
- -0.17%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-21
- 0.9612
- 0.9612
- -0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-20
- 0.9614
- 0.9614
- 0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-19
- 0.9608
- 0.9608
- -0.15%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-18
- 0.9622
- 0.9622
- 0.30%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-15
- 0.9593
- 0.9593
- 0.19%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-14
- 0.9575
- 0.9575
- -0.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-13
- 0.9580
- 0.9580
- -0.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-12
- 0.9585
- 0.9585
- -0.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-11
- 0.9590
- 0.9590
- 0.26%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-08
- 0.9565
- 0.9565
- 0.19%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-07
- 0.9547
- 0.9547
- -0.14%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 0.04%
- 0.08%
- 0.74%
- 1.84%
- 0.45%
- -2.48%
- ---
- ---
- ---
- -1.87%
- 0.87%
- 0.43%
- 0.57%
- 3.09%
- 0.93%
- -1.75%
- -0.08%
- -0.97%
- 18.86%
- ---
- 301|365
- 189|376
- 166|370
- 219|365
- 284|349
- 226|313
- ---|142
- ---|61
- ---|24
- ---
- 13↓
- 123↑
- 21↑
- 21↑
- 5↑
- 3↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- 不佳
- 一般
- 良好
- 一般
- 不佳
- 一般
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称银河颐年稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
- 017330
- 基金简称银河颐年稳健养老一年持有混合(FOF)Y
- 基金类型FOF-稳健型
- 发行日期2021年07月12日
- 成立日期/规模2022年11月17日 / --
- 资产规模0.00亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模0.0022亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人银河基金
- 基金托管人渤海银行
- 基金经理人蒋敏
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.30%（每年）
- 托管费率0.08%（每年）
- 销售服务费率0.00%（每年）
- 最高认购费率---（前端）
- 最高申购费率0.80%（前端） 天天基金优惠费率：0.00%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标在严格控制风险的前提下,本基金运用资产配置技术和基金优选策略,以定量和定性相结合的方法,通过积极主动的投资管理追求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%;投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金等品种的比例合计不超过基金资产的30%,其中投资于商品基金的比例不得超过基金资产的10%;每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金战略配置中枢目标是将20%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、最近连续四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于60%或基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例不低于60%的混合型基金),上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%、下浮不超过10%,即权益类资产占基金资产的比例为10%-25%。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)及其他经中国证监会核准或注册的基金,以下简称“证券投资基金”)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会核准、注册上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、可交换债券及其他中国证监会允许基金投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用量化模型。 大类资产配置策略 本基金是目标风险策略基金,通过资产配置模型,优化资产配置比例,将风险维持在相对恒定水平,并提高风险调整后收益。 本基金采用战略资产配置与战术资产配置、定量研究和定性研究相结合的方法实现不同类别资产的配置,其中权益类资产的战略配置比例中枢是20%,本基金将基于国内外宏观经济发展趋势、货币和财政政策导向、资本市场环境及各类证券资产一段时间内的表现等因素,综合评估权益类和非权益类资产的相对吸引力,并在战略配置中枢的基础上动态调整各类资产的配置比例,本基金投资于权益类资产的浮动比例范围为10%-25%。 本基金大类资产配置定量研究方法采用马科维茨的均值方差模型,首先通过对各大类资产的波动率及预期收益率进行统计分析和预测,然后在既定的目标风险下,使用均值方差模型对资产配置组合进行优化,从而获得风险约束条件下的最佳大类资产配置比例,追求风险调整后的最大收益。均值方差模型的关键影响因素是对大类资产收益情况进行预测,先通过长期宏观经济增长和通胀趋势的预测判断基准利率的长期走势,然后结合信用利差趋势对不同等级信用资产收益率做出判断,最后在基准利率的基础上加上股权风险溢价从而得到权益资产收益率的假设。 定性研究作为定量研究方法的有效补充,综合考虑中国宏观经济未来发展趋势,经济结构、人口结构、全球利率发展趋势、进出口变化、流动性状况、不同经济周期下各大类资产表现等因素,评估经济变化趋势及对金融资产的影响,及时调整资产配置比例,以匹配预期风险,并实现投资收益最大化。 股票投资策略 在注重控制证券市场波动带来的下行风险及追求一定安全边际的基础上,本基金通过“自上而下”与“自下而上”结合的方式,精选具有投资价值的股票构建投资组合。 一方面“自上而下”通过对宏观经济、利率走势、资金环境、股债资产相对性价比、市场情绪、行业发展、估值、盈利等进行全面和深入的研究,确定股票投资组合的切入时机、行业配置及投资比例等; 另一方面,依托基金管理人权益投资研究团队的力量,通过“自下而上”对重点上市公司基本面的研究和挖掘,对股票的投资价值、成长性以及风险进行综合评估,进一步筛选并确认估值合理、基本面良好且具有投资价值的股票。 基金投资策略 基金管理人将采用定量研究与定性研究相结合的方法,对备选基金进行深入的评估分析,精选风格清晰、业绩稳定、投资能力出色的优秀基金作为子基金构建投资组合。 1、基本条件 本基金投资的子基金首先需满足如下条件: (1)除指数基金、ETF和商品基金外,本基金投资的基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元; (2)本基金投资的基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元; (3)基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低; (4)基金管理人及其基金经理最近2年没有重大违法违规行为; (5)法律法规及中国证监会规定的其他条件。 如法律法规或监管机构对被投资子基金条件进行变更的,以变更后的规定为准。 2、子基金的定量评估方法 在定量研究方面,重点从基金的业绩表现、风险控制、基金风格、基金组合分析等方面进行多角度分析,并根据基金品种分类设定指标权重,综合打分进行排序后,优选同类基金中排名靠前具有投资价值的基金。 (1)业绩表现主要包括历史收益率、相对基准的超额收益率、夏普比率、信息比率、相对排名等; (2)风险控制主要包括波动率、最大回撤、相对基准的最大回撤、流动性和跟踪误差等; (3)风格分析主要包括基金的资产配置、行业配置、重仓持股、重仓持债、择时能力、个股选择能力、个券选择能力等; (4)组合分析主要包括基金的仓位变动、成交量情况、持有人结构等。 3、子基金的定性评估方法 定性研究主要从备选基金的基金管理人和基金经理两方面进行评估。 对基金管理人的定性分析重点考察管理资产规模、过往发行基金产品的表现、投研团队综合实力、团队稳定性以及风险合规控制能力; 对基金经理的定性分析重点考察从业经验、投资理念、历史管理产品的业绩表现、获奖情况等; 本基金将通过长期持续追踪备选基金表现,定期更新并选择业绩优秀、风格稳定的子基金。考虑到费率影响,在同等条件下,本基金将优先选择本基金管理人旗下的基金。 公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 风险控制策略 本基金是稳健型的养老目标FOF,基金管理人将密切跟踪产品表现并定期进行回顾分析。除了在中枢配置比例的基础上根据战术资产配置方法对各类资产定期进行动态调整之外,如果基金资产的波动率超过一定阈值,基金管理人将降低风险贡献度较高的资产的比例,并提高风险贡献度较低的资产比例,以维持基金整体的波动性在预定范围内。 同时,基金管理人会根据公开信息对子基金进行持仓分析,估算基金整体行业分布和个股集中度情况,避免基金的投资风格过于集中。另外,当出现子基金的投资风格发生显著偏移、投资策略发生实质性改变、投资团队发生重要变化等情况时,基金管理人将对子基金重新进行评估和调整,保证基金整体风险处于可控范围内。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可进行收益分配,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为A类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的收益分配方式为红利再投资。通过红利再投资所得基金份额的最短持有期限起始日与该认/申购份额最短持有期限起始日相同,不以红利再投资确认日重新计算; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可供分配利润可能有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金属于混合型基金中基金(FOF),是养老目标风险系列基金中基金(FOF)中风险收益特征相对稳健的基金,其预期收益和风险高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金,低于股票型基金、股票型基金中基金。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -2,076.38
- -2,875.36
- -0.02
- -2.36%
- -1.53%
- -6,342.80
- -0.04
- 169,076.62
- 0.96
- -1.61%
- 2023-06-30
- 187.39
- 856.94
- 0.01
- 0.84%
- 1.27%
- -2,349.37
- -0.02
- 120,447.02
- 0.99
- 1.18%
- 2022-12-31
- 36.52
- 104.74
- 0.01
- 0.79%
- -0.08%
- -940.46
- -0.02
- 43,344.87
- 0.98
- -0.08%
- 2022-12-31
- 36.52
- 104.74
- 0.01
- 0.79%
- -0.08%
- -940.46
- -0.02
- 43,344.87
- 0.98
- -0.08%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- ---
- ---
- 7.68%
- 1.41
- 2023-12-31
- ---
- ---
- 10.12%
- 1.53
- 2023-09-30
- ---
- ---
- 9.31%
- 1.71
- 2023-06-30
- ---
- ---
- 9.70%
- 1.91
- 2023-03-31
- ---
- ---
- 7.98%
- 2.19
- 2022-12-31
- ---
- ---
- 8.87%
- 2.42
基金实时行情
- 中国资产传来大消息！外资机构大举买入！ | 05-18
- 罕见！ETF暴涨超9%！地产大爆发！基金最新解读来了 | 05-18
- 地产主题基金净值回升 机构看好优质房企 | 05-18
- 切实维护市场秩序 监管部门严打迷你基金“击鼓传花” | 05-18
- 史诗级地产政策超预期 地产ETF七连阳 大摩反看低中资地产股？基金公司都如何看？ | 05-18
- 投资回归本源 公募基金“去明星化”提速 | 05-18
- 港股、另类投资基金业绩亮眼 QDII额度告急 | 05-18
- 红利基金火热 61只产品年内浮盈超10% | 05-18
- 霸屏！地产ETF飙涨超9%，基金经理：已出现方向性转变 | 05-18
- 逾600亿元增量资金排队入场 多只次新基金火速建仓 | 05-18
